KYC全称为know your customer，意味着了解你的客户，KYC或KYC检查是在开设账户时定期识别和验证客户身份的强制性过程。换句话说，银行必须确保其客户是他们声称的真实身份，如果客户未能满足最低 KYC 要求，银行可能会拒绝开设账户或停止业务关系。
香港为了严格管控进入资本的安全，出台了许多措施，香港公司KYC管理条例就是在CRS税务交换、香港政府大力打击洗黑钱的背景下出台的政策。
01
香港公司KYC内容是哪些
香港公司KYC尽职调查需要充分了解香港公司的实际控制人、控股公司组织架构和公司基本情况等，KYC尽职调查涉及的内容包括：
董事、股东信息
重要控制人信息
资金来源（香港公司开业的启动资金）
经营范围
营业地址
客户所属地（如中国大陆、中国香港、英国、美国等）
供应商所属地（如中国大陆、中国香港、英国、美国等）
KYC的审查目的是要证明公司的董事股东是否为高危人士）恐怖组织成员、政府通缉人士等），了解公司创办所使用的资金是合法来源，而并非来自不法途径，所经营的产品是合法的，交易对象也是非高危人士及地区的。
02
正规经营KYC并不可怕
应香港政府要求，每一家新成立的香港公司都进行KYC尽职调查，供香港政府执法人员随时进行查阅。如果香港未及时配合秘书公司完成KYC尽职调查，则会影响香港公司的运营，更甚者会产生罚款。
我们要清晰的明白：正规经营的公司，KYC并不可怕。
部分香港公司实际控制人不愿意配合秘书公司进行KYC尽职调查，认为会影响个人及公司信息。要知道不仅香港政府需要企业提供尽职调查文件，境内境外各个金融机构都开始严格要求企业提供更多的文件，以证明其在经营合法业务。
只要香港公司正规经营，香港账户没有不合规操作、公司资金往来正常，KYC尽职调查并不可怕，所以一点也不用担心。
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