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香港公司银行融资贷款

境外投资项目主要包括:境外资源开发项目;带动国内设备、技术、产品等出口的境外加工贸易项目、境外投资建厂项目和基础设施项目;提高国内企业产品研发能力和出口竞争能力的境外研发中心、产品销售中心和服务中心项目;开拓国际市场、提高企业国际竞争能力的境外企业收购、并购或参股项目等。贷款对象是经中国工商行政管理部门登记注册,具有独立法人资格的中资企业或中资控股企业。

目录
1.什么是境外投资贷款
2.申请人条件
3.申请程序
4.申请材料
5.目前主要存在问题

1.什么是境外投资贷款



什么是境外投资贷款      境外投资贷款是指中国进出口银行对中国企业在境外投资的各类项目所需资金发放的本、外币贷款。
     境外投资项目主要包括:境外资源开发项目;带动国内设备、技术、产品等出口的境外加工贸易项目、境外投资建厂项目和基础设施项目;提高国内企业产品研发能力和出口竞争能力的境外研发中心、产品销售中心和服务中心项目;开拓国际市场、提高企业国际竞争能力的境外企业收购、并购或参股项目等。贷款对象是经中国工商行政管理部门登记注册,具有独立法人资格的中资企业或中资控股企业。


2.申请人条件



申请人条件

     (一)借款人具备与境外投资项目相适应的经济实力和经营管理能力,并具有一定的涉外经营管理经验;

     (二)拟投资项目获得中国和项目所在国或地区有关部门批准,有关协议已经签订;

     (三)借款人境外投资项目中出资总额不低于100万美元,以自有资金出资的比例一般不低于其应出资额的30%;

     (四)拟投资的境外项目配套条件落实,预期经济效益良好,有较强的贷款偿还能力;

     (五)提供经中国进出口银行认可的还款担保;

     (六)项目所在国政局稳定、经济状况和投资环境良好;

     (七)对国别风险较高的项目应投保海外投资险;

     (八)中国进出口银行认为必要的其他条件。


3.申请程序



申请程序

     (一)借款人向国家有权审批机关上报项目建议书(包括投标建议书)或项目可行性研究报告,并抄送进出口银行。同时,该借款人向进出口银行提交贷款申请;

     (二)国家有权审批机关审批或初审项目建议书,并将批复文件抄送进出口银行,作为进出口银行受理贷款申请的参考依据;

     (三)进出口银行就该项目使用境外投资贷款问题出具意见函,作为国家有权审批机关审核或初审项目可行性研究报告的参考依据;

     (四)项目可行性研究报告批准后,由进出口银行对该项目进行审批


4.申请材料



申请材料

     (一)借款申请书;

     (二)中国及项目所在国(地区)有权审批机关对境外投资项目的批准文件;

     (三)投资项目的合资(合作)协议、公司章程及有关的合同等;

     (四)投资项目可行性研究报告;

     (五)海外投资保险承保意向性文件(如需投保海外投资险);

     (六)借款人及担保人的基本情况介绍,经年检的营业执照副本,近3年经审计的财务报告及本年近期财务报表,其他表明借款人及担保人资信和经营状况的资料以及在境外所注册公司的有关资料;

     (七)还款担保意向书,采取抵(质)押担保方式的须出具有效的抵押物、质物权属证明及价值评估报告;

     (八)中国进出口银行认为必要的其他资料。

 


5.目前主要存在问题



目前主要存在问题

外汇管制过严

为了平衡国际收支,防止外部金融风险向国内传递,中国一直实行严格的资本项目外汇管制。在亚洲金融风暴中,资本项目外汇管制成为维护中国金融安全的重要手段。此后,资本项目外汇管制虽然有所放松,但对境外投资的管制仍很严格。目前,中国限制企业购汇进行境外投资,除战略性项目、援外项目和带料加工项目可以购汇进行投资外,其余项目的境外投资以企业的自有外汇为主。企业有自有外汇的,首先使用自有外汇进行投资;没有自有外汇的,可通过贷款等进行投资。另外,中国鼓励企业使用实物投资,或以设备投资,或允许企业不结汇出口。企业能用于境外投资的自有外汇和筹措贷款的能力十分有限,依靠实物投资也存在很大的困难,这些都不利于境外投资企业的经营和规模的扩大。调查中,企业普遍反映以现有设备投资难以符合项目的需要,因为有些设备技术落后,甚至是国内已经淘汰的设备,为适应东道国的竞争需要,许多投资项目需要购买新设备。而以货物不结汇出口的方式投资,虽然可以部分解决企业投资资金的问题,但输出的货物必须销售后才能变成资本,企业的投资能力受到其销售能力的制约,结果许多项目因无法及时获得外汇资金而丧失有利商机。

 

保证金管理

为保证企业境外投资资产不流失,中国要求境内投资者交纳外汇汇出金额5%的利润汇回保证金。利润汇回保证金管理也属于资本项目外汇管制的重要内容,其本意是鼓励境内投资者将境外投资所得汇回国内,但对企业来说,却占压了大量资金,妨碍了企业竞争力的提高,尤其是在境外投资的初创阶段,境外企业多半无法创造利润,保证金的占压增加了企业的负担。调查中,许多企业反映保证金管理对促进利润汇回的作用并不明显,有时会迫使企业采用规避保证金管理的投资渠道。境外投资企业在获得盈利以后,多半希望扩大规模,进一步提高盈利能力,如果将利润汇回后再投资,则将再一次面临繁琐的审批程序。虽然利润直接转为再投资也需要主管部门的审批,但手续相对容易。许多企业为了降低扩大规模的成本,倾向于将利润留存在境外。为解决保证金资金占压问题,需要用现汇进行境外投资的企业,有时不得不转向境外带料加工贸易的投资方式,或是一些非正常的投资渠道,造成资源不必要的浪费。

 

 



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